潍坊发涉众型经济犯罪十大表现形式提醒市民加强防范_潍坊要闻_潍坊

齐鲁网潍坊5月15日讯 （记者郑鹏飞）5月15日，是第八个全国公安机关“打击防范经济犯罪宣传日”，今年的宣传主题是：“与民同心为您守护”。上午，潍坊市公安局召开打击经济犯罪新闻发布会，会上介绍了潍坊市涉众型经济犯罪的十种主要表现形式。希望广大群众增强风险防范意识，认清非法集资的本质、危害和表现形式，谨慎投资，避免上当受骗。

当前潍坊市涉众型经济犯罪主要是指非法集资类犯罪和传销犯罪。非法集资犯罪假借P2P网络借贷、私募基金、网络理财的名义，或以虚拟货币、金融互助、爱心慈善等幌子进行非法集资，并与传销活动相互交织，严重扰乱金融秩序，危害广大群众财产安全。

借用民间投融资中介机构名义进行非法集资

投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等民间投融资中介机构，普遍存在超范围经营、违规发售理财产品等情况，以投资理财名义，虚构投资项目或借款人，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，或为资金供需双方提供居间介绍或担保等服务，利用“多对一”或资金池的模式，为涉嫌非法集资的第三方归集资金，非法集资风险隐患突出。

借用P2P网络借贷机构名义进行非法集资

一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使出借人资金进入平台的中间账户，形成资金池，非法吸收公众存款；或者默许借款人在平台上以多个虚假名义发布借款信息，向不特定对象募集资金；个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞氏骗局模式进行集资诈骗，违法违规经营问题突出，积累大量风险。

借用虚拟理财手段进行非法集资

这一类非法集资往往以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润；或以高收益、低门槛、快回报为诱饵，吸引投资者；或通过设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展他人加入，形成上下线层级关系，具有非法集资、传销相互交织的特征。

借用房地产项目开发名义进行非法集资

有的房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众购买；或在项目未取得商品房预售许可证前以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资；或房地产项目开发名义，直接或通过中介机构向社会公众集资。

借用私募基金名义进行非法集资

以私募股权名义，扩大经营范围，非法吸收公众存款。主要犯罪手法有：公开向社会宣传，以虚假或夸大项目为幌子，以保本、高收益、低门槛为诱饵，向不特定对象募集资金；私募机构涉及业务复杂，同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务，导致风险在不同业务之间传导。

借用“消费返利”网站进行非法集资

某些消费返利网站打出“购物=储蓄”等旗号，宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款，吸引社会公众投入资金。一些返利网站在提现时设置诸多限制，使参与人不可能将投入的资金全部取出，还有一些返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩，成为发展下线会员式的类传销平台。此类“消费返利”运作模式资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，参与人将面临严重损失。

借用“虚拟货币”名义进行非法集资

以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资交易为噱头吸引投资，投资金额不限且许诺固定回报或高额盈利；声称成立私募股权投资合伙企业，但并不办理合伙企业的工商注册登记手续。目前，潍坊市已经出现这种非法集资形式，广大群众要引起高度警惕。

传统型传销表现形式

即以销售某种货物为幌子进行“拉人头”式的传销，去年我市出现的销售“亿美丹”等系列保健品传销就是这种形式的典型代表。另外，近期网络上炒作的“五行币”“邮币卡”等营销活动，也带有“拉人头”营销特征，其本质都是通过吸收公众资金，达到骗取钱财目的。

纯资本运作传销表现形式

即通过虚构国家重大建设项目，借助互联网及软件应用技术，玩数字游戏，诱导投资人进行传销活动。具有代表性的有寿光侦办的“英皇建富”网络传销案、奎文侦办的“自愿连锁经营”传销案等。

变相型传销表现形式

即近期出现的“购物返现”类传销，犯罪嫌疑人开设合法门店，通过购物返利刺激销费者进行非法融资活动。“心未来”就是这类传销活动的代表。“心未来”成立至今一直宣称“你消费、我报销”。其会员分为多个层级，晋级则需要推荐发展一定数量的会员，老会员可从被推荐的会员收益中获取一定比例的收益。“心未来”的线下门店经营者只需提供营业场地和工作人员，在地方市场监管部门登记注册后即可营业，所售商品全部由总部配送，不需要垫付货款，所销售货款直接汇入嫌疑人个人账户，总部根据各门店销售额提取一定比例费用支付给经营者，用以支付场地、人工等费用以及经营者的个人盈利。“心未来”经营平台进入我市后，呈快速增长态势，据统计：潍坊市目前有“心未来”线下门店89家，名称分别是：“心未来”生活馆、“心未来”百货商行、“心未来”需求馆等，涉及会员9195人。由于其运营模式具有较强诱惑性，内部会员人数发展迅猛，存在较大风险隐患，一旦资金链断裂，极易引发群体性事件。