涉案7亿多，逼死数十人，潍坊打掉“套路贷”恶势力犯罪集团

因为手头紧，从互联网金融公司借点钱花花，殊不知，借钱的同时，已经掉入了“套路贷”的陷阱，最终痛苦不堪。11月10日，在山东省扫黑除恶斗争重点行业领域典型案件新闻发布会上，潍坊市委政法委分管日常工作的副书记，市扫黑办主任马向东就讲述了潍坊公安机关如何打掉了一个涉金融放贷领域的犯罪集团的案例。

2019年3月，潍坊市公安机关从群众举报线索入手，开始侦查一个涉及“套路贷”的犯罪集团。自2013年至案发，该犯罪集团在江西、上海等地成立多家所谓“互联网金融”公司，利用网络实施诈骗、侵犯公民个人信息、寻衅滋事等违法犯罪活动，严重侵害了人民群众的人身、财产权益，造成恶劣社会影响。

为了顺利高效地侦破案件，潍坊从全市选调精干力量组建专班，通过剖析典型案例、开展专题培训，提升专班成员政策法律水平，丰富网络、金融领域知识储备，为案件办理奠定坚实基础。同时组织办案骨干先后到兰州、洛阳等地，学习案件办理经验，拓宽工作思路，厘清模糊认识，有效提高了办案质效。该案查证工作十分庞杂，又适逢新冠疫情，为克服工作阻碍，潍坊在侦查、起诉、审理等各阶段都制定了科学严密的工作方案，精密组织推进，确保各项工作环环相扣、紧密衔接，按期实现案件清结任务。

经过侦查，该犯罪集团通过设置“套路”实施诈骗，犯罪金额达7亿余元，被害人多达26万余人，遍及全国32个省（直辖市、自治区）；通过技术手段非法获取19亿余条公民个人信息并对外提供，造成巨量公民个人信息泄露。该犯罪集团通过拉拢招募金融、法律和网络技术等方面专业人员，以金融信息服务、科技服务、大数据服务的名义，借助网络平台吸收外部资金，并通过研发“嗨钱”APP非法放贷，以收取高额服务费、信息费、保险费等形式，诈骗借款人财产。该犯罪集团通过发送威胁侮辱短信、合成淫秽图片、语音威胁、电信轰炸等方式，对借款人及其亲朋、同事实施“软暴力”滋扰，其危害后果较传统犯罪和直接暴力更大、衍生辐射面更广。经核查，“嗨钱”平台借款人有多人自杀身亡，其中有21人被确认生前遭受过犯罪分子催收滋扰，危害后果比传统犯罪和直接暴力更大。

2020年10月30日，潍坊市中级人民法院依法作出一审判决，以诈骗罪、寻衅滋事罪、侵犯公民个人信息罪等罪名数罪并罚，判处傅振锋无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其余21名被告人分别被判处十九年至一年三个月不等刑罚。2021年5月18日，山东省高级人民法院二审裁定维持原判。

坚持以审判为中心，充分保障被告人和辩护人诉讼权利，16名被告人当庭认罪认罚。法网恢恢疏而不漏，这样的结果大快人心。

齐鲁晚报·齐鲁壹点记者 许恺玲

[责任编辑：杨凡、王亮家]

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